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자산관리컨설팅 > 리치만삭스컨설팅 > 상담 절차 및 효과 |
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자산관리 컨설팅 서비스흐름도 |
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| 리치만 삭스 컨설팅그룹의 상담은 단계별 원칙을 준수하며 고객의 행복을 위한 최선의 포트폴리오를 연구하고 있습니다. |
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재무진단 |
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| 1. 1차 상담 |
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재무상담의 첫 단계로, 사전에 준비된 재무현황자료를 토대로 소득, 지출, 자산, 부채 등 현재 재무 상태를 분석하고 고객의 요구사항을 파악하는 단계입니다. |
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| 2. 재무 분석 |
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고객과의 1차 상담 자료를 기초로 소비지출, 자산, 부채, 부동산, 세금 등 모든 분야를 분석하게 됩니다.
이를 통해 고객과 비슷한 여건의 가정과 비교결과를 얻을 수 있습니다. |
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| 3. 솔루션회의 및 제안서 작성 |
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재무분석 결과와 고객의 재무목표에 맞는 솔루션을 내부 솔루션 회의를 통해 필요시 전문분야(세무, 법률 등) 위원들의 자문과 더불어 객관성을 검증 받게됩니다.
솔루션 회의 후 리치만삭스에서는 이를 종합하여 제안서를 작성하게 됩니다. |
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| 4. 2차 상담 |
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고객님께서는 재무분석과 솔루션 회의를 거쳐 작성된 제안서를 받게 됩니다.
더불어 목표 하신 부분을 달성하 시기 위해 구체적인 실행 사항을 자산관리사와 협의하게 됩니다. |
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| 5. 실행 지원 및 정기적 점검 |
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좋은 솔루션이라 하더라도 실행하지 않으면 아무런 결과가 없습니다.
리치만 삭스 컨설팅 그룹 자산관리사 의 도움으로 차근차근 실행해 나가시게 됩니다. |
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| 6. 서비스 마감 보고서 |
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상담 전후 비교와 고객님께 실행된 서비스를 정리하여 최종 마감 보고서를 드립니다. 이는 서비스에 대한 보고이며, 자산관리사와의 관계는 지속적으로 이루어집니다. |
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재무관리 |
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| 재무관리서비스는 재무진단서비스 후에 지속적인 관리가 필요하다고 판단되는 경우 신청하시며, 반드시 필요 하다고 판단될 경우 자산관리사가 제안을 해드릴 수 있습니다. |
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1. 재무관리 서비스는 재무 진단을 받으신 고객이 신청하실 수 있습니다.
2. 만약, 최종 재무진단결과에서 재무적 변화가 많아 진단 서비스를 다시 받으셔야 할 경우 재 상담 후
 관리 서비스를 받으셔야 합니다. |
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자산관리 컨설팅서비스의 효과 |
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| 경제적인 효과 |
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고객님의 예/적금, 대출, 보험, 투자, 소비 습관 들을 바로잡고 수익성 증대 |
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| 심리적인 효과 |
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방향도 모르고 망망대해를 항해하다 재무설계라는 나침반을 만나고 평생 내 재무적인 고민을 나눌 멘토를 얻은것 과 같은 심리적인 안정감을 찾게 됩니다. |
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